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cartão bmg

Banco BMG

Cartão BMG Card

Anuidade

R$0

Renda mínima

R$1.100

Bandeira

Mastercard

Cobertura

Internacional

Pontos positivos

Sem anuidade

Desconto parcial no benefício ou salário

Sem consulta ao SPC e Serasa

Pontos a considerar

Exclusivo para aposentados e pensionistas do INSS e servidores públicos

Limite atrelado ao salário ou benefício do INSS

Benefícios

  • Cobertura Internacional
  • Cashback Não
  • Programa de pontos Mastercard Surpreenda
  • Descontos Sim
  • Milhas Não

Recursos

  • Atendimento Central de Suporte, Chat, Telefone, WhatsApp
  • Apps Android e iOS
  • Portal Sim

Taxas e planos

  • Anuidade R$0
  • Saque R$0,00
  • Renda mínima R$1.100
  • Score mínimo Médio

Mais sobre o Cartão BMG Card

O BMG Card é bom?

Diante de todas as vantagens e das características gerais do cartão consignado do BMG é possível afirmar que sim, ele é uma boa opção para quem se enquadra nos seus requisitos. Portanto, aposentados, pensionistas e servidores municipais, estaduais e federais encontram nele uma boa opção de crédito.

Afinal, ele permite o depósito da aposentadoria diretamente na conta corrente BMG. Além disso, também garante que ao menos o pagamento mínimo da fatura ocorrerá sobre o benefício, de maneira direta. Igualmente, em caso de necessidade de retroatividade de parte dos valores gastos ou parcelamento deles, os juros são muito menores do que os normalmente praticados pelas instituições bancárias.

Com isso, ele se torna uma ótima opção de economizar sem abrir mão de compras diversas. Da mesma forma, por possuir bandeira Mastercard, é bastante abrangente. Inclui pagamentos nacionais e internacionais em milhares de comércios e serviços em todo o mundo. Essa opção, então, é uma das melhores do mercado para os aposentados, pensionistas e servidores.

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O BMG Card tem anuidade?

Não, o BMG Card não cobra anuidade. Com isso, ele permite seu uso de maneira livre, de acordo com os limites estipulados, sem que isso aplique taxas adicionais para o simples funcionamento. Isso tem aplicação, aliás, sobre todos os serviços.

Assim, o uso da conta corrente não demanda pagamento de taxas. Igualmente, o depósito, transferência ou saque de valores. A mesma coisa se aplica para uso do cartão de crédito, independentemente da frequência ou valores utilizados. Isso significa que não é necessário gastar ou movimentar a conta todos os meses para garantir a isenção.

Por isso, as taxas no BMG Card para pensionistas, aposentados e servidores de todas as esferas públicas somente se ilustram em casos de atraso da fatura, parcelamento dela ou de pagamento mínimo dos valores. Essas, contudo, são muito menores do que as praticadas para contas correntes de natureza simples por outras instituições bancárias.

Com esse tipo de cartão é possível aproveitar todos os benefícios que o cartão de crédito e de débito oferece sem precisar pagar por isso.

Renda mínima

O BMG Card exige que o solicitante receba, ao menos, um salário mínimo mensal. Atualmente esse valor é de R$ 1.100. Contudo, não há necessidade de preocupação. Afinal, o piso dos pagamentos de pensões, aposentadorias e salários, em todo o território nacional, respeita esse patamar.

Ou seja, todas as pessoas que tenham vínculo de emprego público, recebam aposentadoria ou pensão, podem requerer esse cartão sem maiores problemas. Mas como comprovar a renda para obter o BMG Card? Para isso, pode-se fazer uso de algum desses tipos de documento:

• Declaração de Imposto de Renda (IR);
• Certidão emitida no site do INSS, com a demonstração dos ganhos mensais;
• Para servidores, o holerite com os salários;
• Cadastro Positivo do Serasa;
• Extrato bancário.

Assim, com esses e outros documentos como comprovantes de residência, torna-se possível emitir o cartão BMG consignado, próprio para servidores públicos e para beneficiários do INSS.

Quanto demora a análise?

Após a entrega, pelo interessado no cartão consignado BMG, dos documentos necessários, a solicitação para aprovação do cliente leva até 48 horas. Portanto, é um prazo bastante curto, principalmente quando comparado com os praticados pelas demais instituições bancárias.

Além disso, após a aprovação também há a espera pela emissão e envio do cartão para uso n débito e crédito. Para isso, o BMG estipula até 15 dias úteis.

Esses prazos são necessários para, em primeiro lugar, analisar o enquadramento do solicitante nas regras da conta consignada. Ou seja, se está aposentado, recebe pensão ou é servidor público. Também, se recebe ao menos R$ 1.100 por mês e as regras consignadas que se aplicam sobre o convênio em específico.

Em segundo lugar, a produção dos cartões e seu envio de modo seguro ao cliente também demandam certo tempo, de forma que a empresa determina o limite de até 15 dias para entrega do objeto para débito e crédito.

Como cadastrar a senha?

A emissão do cartão já é feita com uma senha. Contudo, você pode recadastrá-la caso esqueça ou prefira algum outro tipo de sequência numérica.

Primeiramente, é possível realizar o cadastro por telefone. Para isso, basta ligar para 4002-7007, caso a ligação seja feita por celular, ou 0800-7701-790, caso ocorra por telefone fixo. Assim, é preciso seguir um passo a passo que é dado pela atendente, seguindo as instruções e concedendo os dados requeridos.

Por outro lado, o aplicativo BMG também concede a opção de cadastrar uma senha. Para isso, faça o login, pelo celular, com a sua conta. Então, clique em “Cartões”, “Alterara senha do cartão” e, então, informar os dados requeridos. Logo em seguida, basta colocar o novo código e confirmá-lo.

Por isso, em caso de esquecimento da senha ou de necessidade de troca, isso pode ser feito sem maiores problemas e de maneira fácil e rápida. Os clientes, então, encontram formas inteligentes e práticas de contornar a situação.

Como é a cobertura?

Uma vez que o BMG Card consignado conta com o selo Mastercard, sua cobertura é bastante abrangente. Primeiro, porque é uma das bandeiras mais aceitas em todo o Brasil, seja para serviços ou compras. Em segundo lugar, por ter abrangência mundial, ou seja, com possibilidade de uso internacional em viagens ou mesmo em sites estrangeiros.

Com isso, tem-se que o cliente aposentado, pensionista ou servidor encontra no BMG Card, pode usá-lo de diversas maneiras e sem maiores problemas. Estabelecimentos de todas as naturezas aceitam a bandeira e, assim, apresentam alternativas para os consumidores.

Além disso, cabe lembrar que a bandeira Mastercard apresenta muitos benefícios em estabelecimentos parceiros. Por exemplo, há promoções que se valem da premissa de Compre 1, Leve 2.

Da mesma maneira, descontos específicos. Portanto, não só o uso é abrangente, mas também a possibilidade de uso das vantagens, independentemente do local do Brasil ou do mundo em que se esteja.

Como desbloquear o BMG Card?

O desbloqueio do cartão BMC Card é muito simples, basta baixar a acessar o aplicativo Meu BMG, e fazer o contato com a assistente virtual, a Duda, solicite a ela o desbloqueio do cartão de crédito.

Ela rapidamente agilizará todo o processo, bastando seguir o passo-a-passo indicado na tela, com toda a segurança, e o melhor, sem sair de casa!

Vantagens

São inúmeros os benefícios que os clientes do banco BMG, na categoria consignada, encontram nos cartões. Veja as principais delas:

• Funções de crédito ou débito;
• Pagamento automático o valor mínimo da fatura com desconto sobre o salário de servidor público ou benefício do INSS;
• Sem anuidade ou taxas de uso;
• Menores juros retroativos e para parcelamento da fatura;
• Saque gratuito nos caixas Banco 24 Horas;
• Uso nacional e internacional;
• Bandeira Mastercard;
• Programa Mastercard Surpreenda;
• Prazo de até 40 dias para pagamento da fatura mensal;
• Aprovação sem consulta ao SPC e Serasa;
• Não interfere na margem de empréstimo consignado do cidadão;
• Aplicativo para acompanhar todas as informações e transações da conta.

Portanto, são inúmeros os benefícios. Eles auxiliam no dia a dia, evitam gastos desnecessários e promovem a economia dos cidadãos. Por isso, o cartão BMG para aposentados, pensionistas e servidores públicos é um dos melhores do mercado.

Possui cashback?

O cartão BMG para beneficiários do INSS e servidores públicos possui um programa de cashback. Em outras palavras, ele tem serviços que oferecem ao cliente o retorno de uma porcentagem de seus gastos no cartão para a sua conta, como um bônus. Assim, quanto mais se usa o cartão, maior o dinheiro de volta.

O programa de cashback do BMG Card se chama Volta pra Mim. Ele conta com três modalidades, sendo que cada uma delas oferece uma porcentagem de retorno de valores, sendo que apenas uma delas é gratuita. Conheça quais são e qual o valor de retorno financeiro em cada caso:
• Plano Básico: retorno de 0,10% para compras no débito e de 0,20% para compras o cartão de crédito. Uso gratuito;
• Flex: demanda pagamento de R$ 19,90 mensais e garante o retorno de 0,15% dos valores gastos no débito e de 0,60% da fatura do cartão de crédito;
• Top: em contrapartida à mensalidade de R$ 39,90, traz cashback de 0,30% para gastos no débito e 0,80 para compras no crédito.

Programa de pontos

Por contar com a bandeira Mastercard o cartão consignado BMG para aposentados, pensionistas e servidores públicos também conta com os benefícios dos programas dela. Assim, seus consumidores são presenteados com outras possibilidades de economia em compras com descontos, bem como troca de pontos por produtos e outras promoções.

O programa que se aplica aos clientes do BMG Card é o Mastercard Surpreenda. A partir da inscrição no programa, o cliente passa a acumular pontos de acordo com o valor das compras que realiza em uso do seu cartão de crédito. Além disso, faz uso de algumas promoções que incluem descontos em compras ou Compre 1, Leve 2.

Para se cadastrar no programa, é preciso, em posse do cartão BMG, acessar o site Programa Mastercard Surpreenda. Em seguida, acessar o link no canto superior direito da tela, para cadastro. Então, deverá conceder dados do número do cartão (jamais conceda o código de segurança e prazo de validade!) e o número do CPF.

Assim, em poucos passos o cliente faz o cadastro e garante vários benefícios ofertados pela bandeira Mastercard. Ainda, por meio do aplicativo do programa é possível acompanhar o acúmulo de pontos, bem como os produtos pelos quais pode trocá-los ou abater o valor de compra.

Como consultar o limite?

O limite é estipulado de acordo com a porcentagem do convênio, que vai de 5% a 10% sobre o benefício do INSS ou salário de servidor público. O valor obtido pela porcentagem, então, é multiplicado por 27 vezes.

Contudo, caso você ainda tenha dúvidas dos valores, uma forma fácil de descobri-los é pela central de atendimento 4002-7007, para celulares, e 0800 770 1790, para telefones fixos. Além disso, a informação também fica disponível no aplicativo e no internet banking.

Como aumentar o limite?

O limite do cartão para aposentados e pensionistas que o BMG oferece não é passível de aumento por simples movimentação da conta e por pagamento das faturas em dia. Isso, pois, ele segue as leis previdenciárias e, por isso, possui limite estipulado por regra nacional.

Da mesma maneira, segue os limites que se aplicam de acordo com o convênio que o cidadão se encontra, que pode ser de 5% a 10% do benefício mensal. Esse valor, então, é multiplicado por 27. Por exemplo, quem tem benefício de 1.100 pode receber entre R$1.485 e R$ 2.970 de limite para compras no crédito.

Portanto, o aumento somente ocorre quando também há aumento do valor da aposentadoria, pensão ou salário dos servidores. Diferentemente de outros cartões, portanto, não há a livre liberação de novos limites, uma vez que o valor sempre estará atrelado ao rendimento mensal do cidadão.

Como gerar a fatura?

Gerar a fatura do cartão consignado BMG é muito fácil. Para isso, basta acessar o site https://sistemas.bancobmg.com.br/ibank/IBSegundaViaCartao.aspx?T=f. Ali, então, preencher o número do CPF, 04 últimos dígitos do cartão, senha do cartão e a palavra chave. Pronto, a fatura se apresentará na tela.

Além disso, é possível gerá-la pelo aplicativo do banco, na aba de cartões e faturas.

Como pagar?

O pagamento da fatura do cartão BMG para aposentados é feito, em parte, de maneira automática. Isso, pois, parte dele possui desconto direto no convênio ou salário do cliente da empresa bancária. O desconto, aliás, se dá com base no valor mínimo da fatura mensal.

O restante do valor da fatura deve ser pago pelo aposentado, pensionista ou servidor público dentro do prazo de vencimento. Para isso, basta acessá-la pelo aplicativo do banco ou pelo internet banking. Então, gerar a fatura para pagá-la pelo saldo em conta, ou, ainda, com seu código de barras em uma conta de outro banco.

Outra possibilidade é o uso da fatura para pagamento em loterias ou presencialmente no atendimento de qualquer instituição bancária. Para isso, além da emissão da fatura (já com o desconto consignado automático) pelo aplicativo, o banco também garante ao cliente o envio mensal do boleto por correios e e-mail.

Segunda via

Quem precisar gerar a segunda via do cartão consignado do BMG para aposentados, pensionistas e servidores públicos, basta acessar o site do banco e preencher alguns dados. Siga esse passo a passo:

• Acesse o site https://sistemas.bancobmg.com.br/ibank/IBSegundaViaCartao.aspx?T=f;
• Então, preencha o número do CPF, 04 últimos dígitos do cartão, a senha dele e o código em tela;
• Confirmar e, em seguida, ver a fatura.

Outra forma de conseguir a segunda via do BMG Card é pelo internet banking e pelo aplicativo. Para isso, é preciso colocar o login com senha e, após, acessar “Cartões de crédito” > “Segunda via da fatura”.

Como cancelar o BMG Card?

O cancelamento somente é possível caso não haja débitos em aberto. Nesse caso, o cliente tem a opção de quitá-los de forma antecipada ou, ainda, de aguardar o término das prestações para, então, encerrar a conta. Outras opções são a portabilidade de crédito, o que depende de outra instituição na qual o consumidor tenha vínculo.

Para encerrar a conta, então, deve-se ligar para o número 0800-031-8866. O atendimento é oferecido por 07 dias da semana, 24 horas por dia, inexistindo qualquer óbice em relação à data em que se deseja realizar o cancelamento, portanto.

Perguntas frequentes

Para fazer o BMG Card você possui várias opções. Primeiramente, é possível requerê-lo pelo próprio site da instituição bancária (https://cartaobancobmg.com.br/bmg-card-mastercard#CONVENIOS). Ali, então, selecionar, a opção xx e escolher dentre essas alternativas: • INSS – Aposentado ou pensionista; • Servidor estadual; • Tribunal de Justiça; • Servidor Federal Civil; • Servidor Municipal; • Outros convênios. Logo em seguida, haverá redirecionamento para uma nova página em que, de novo, é preciso clicar em “Quero Pedir mo meu BMG Card – Clique aqui e solicite agora”. Em um novo direcionamento, preencha, ao lado direito da tela, as seguintes informações: • Nome; • CPF; • Seu e-mail; • Data de nascimento;. • Telefone celular; • Tipo de benefício recebido; • Convênio (estadual, municipal, federal ou INSS); • Número do benefício. Por fim, clique em “Eu quero meu BMG Card” e aguarde a análise da solicitação. Caso aprovado, o solicitante receberá uma notificação, por e-mail ou ligação, quanto à aprovação. A partir de então, basta aguardar o recebimento do cartão físico, sendo que o limite para o cartão digital já estará disponível para uso.
O Banco BMG foi criado em Minas Gerais e, desde então, oferece inúmeros programas e serviços de crédito. Dentre eles, existem aqueles exclusivos aos beneficiários do INSS e aos servidores públicos. Da mesma forma, oferece serviços para pessoas jurídicas, trabalhadores do setor privado e outros cidadãos brasileiros em todo o país.
Para abrir uma conta no banco BMG é preciso entrar no site da instituição e, então, localizar qual é o modelo que mais lhe agrada e cujos requisitos você preenche. Então, basta conceder alguns dados e aguardar a análise, que leva até 48 horas. Também, será preciso apresentar comprovantes de renda, endereço e de documento com foto.
O banco BMG não se restringe à apresentação de soluções financeiras para pessoas físicas. Assim, ele também inclui serviços para pessoas jurídicas e, igualmente, para microempreendedores. Dentre as ferramentas ofertadas estão conta corrente, cartão de crédito, maquininha de cartões, financiamentos e empréstimos. Destacam-se as transferências gratuitas para outros bancos, sem necessidade de pagamento de taxas, além de outras variantes.
O aplicativo do Banco BMG é bastante fácil de usar, uma vez que aposta em um design simples, eficiente e intuitivo. Nele é possível encontrar uma série de informações, como limite para gastos, transações financeiras, fatura do cartão de crédito e análise para financiamentos. Da mesma maneira, permite troca de senha e transferências online, bem como o pagamento de contas.
Assim como os demais bancos físicos e digitais, o BMG também conta com uma vasta carteira de possibilidades de investimento. Assim, ao consumidor basta escolher qual se enquadra mais nos seus rendimentos mensais e nos seus objetivos ao investir. Para isso, deve-se acessar a página própria de investimentos da instituição (https://www.bmginvestdigital.com.br/).
Quando o assunto é atendimento, o BMG é bastante amplo. Ele oferece canais telefônicos 24 horas, que são disponíveis de domingo a domingo. Igualmente, conta com aplicativo para celulares Android e iOS e, ainda, com chat no site, contato por WhatsApp e e-mail. Todos eles são gratuitos para o consumidor.
Quem deseja depositar dinheiro no banco BMG, independentemente do tipo da conta, pode se valer de duas variantes. A primeira consiste na transferência por TED, DOC ou Pix. A segunda, por outro lado, ao depósito por boleto, que corresponde à emissão de um título para pagamento que, quando quitado, adiciona o valor à conta.
Para sacar dinheiro da conta BMG basta ir até um caixa eletrônico do Banco 24 Horas. Existem milhares deles espalhados por todo o Brasil. O saque é gratuito e pode ser feito com o cartão e a senha dele. Ainda, não há limite para número de saques mensais, desde que eles respeitem o limite do saldo da conta corrente ou cartão.